IDF – Das idf – Institut der Finanzdienstleistungen ist Ihr kompetenter Partner für Finanzdienstleistungen in den Regionen Reutlingen, Tübingen, Rottenburg, Hechingen, Balingen, Horb, Freudenstadt, Nagold, Calw, Herrenberg, Böblingen und Sindelfingen.

Unsere Dienstleistungen im Überblick

Live Online Beratung

Erleben Sie mit der Live Online Beratung (L.O.B.) Versicherungs- und Finanzdienstleistungen auf eine zeitgemäße, fortschrittliche und zukunftsorientierte Weise. Wir beraten Sie orts- und zeitunabhängig über alle unsere Versicherungs- und Finanzdienstleistungen. Genießen Sie bequem von zuhause aus unsere exklusive Beratungsqualität, zeitnah und unkompliziert.

Der Vetreterbesuch war gestern, die multimediale Live Online Beratung (L.O.B.) ist heute!

Wir über uns

Firmeninhaber Josef Katz gründete vor über 20 Jahren das Unternehmen Institut der Finanzdienstleistungen (IDF), mit dem Ziel Privat- und Firmenkunden komplexe Finanzdienstleistungen begleitend, nachhaltig, zukunftsorientiert zu beraten und zu vermitteln.

Unsere Kooperationspartner sind:

Banken, Bausparkassen
Versicherungen, Investmenthäuser
Steuerberater, Rechtsanwaltskanzleien
Finanzmakler, externe Dienstleister

Durch ein modernes, digitales und umfangreiches Netzwerk bieten wir unseren Kunden maßgeschneiderte Lösungskonzepte an.

Unser Team arbeitet im Innen- sowie im Außendienst und um die Betreuung, Servicedienstleistungen stets zu garantieren, gehören die Fort- und Weiterbildungen zur Arbeitsgrundlage des Unternehmens.

Die Einhaltung der aktuellen gesetzlichen Anforderungen, der EU-Vermittlerrichtlinien und der Compliance Regeln des GDV Verbandes, sind die Voraussetzung für alle unsere Geschäftsbeziehungen, getreu unserer Unternehmensphilosophie:

… besser von Experten, alles aus einer Hand …

Wir freuen uns auf Ihren Besuch

Ihr IDF-Team & Josef Katz

Warum sollten Sie bei uns Kunde werden?

Erfahrung

Über 20 Jahre Berufserfahrung für Ihre Ziele und Wünsche.

Digitalisierung

Modernste Technologien zur Darstellung Ihrer Finanzen.

Qualität

Beratung, Service und Nachhaltigkeit – ein Leben lang.

Häufig gestellte Fragen

Welche Vorteile bietet mir eine Zusammenarbeit mit dem IDF ?

1. Live Online Beratung (L.O.B.) in allen Versicherungs- und Finanzthemen.
2. Sie erhalten Ihre Kundendaten, Ihren Versicherungs- und Finanzüberblick in gesicherter, digitaler Form.
3. Wir garantieren seit über 20 Jahren dauerhafte und nachhaltige Dienstleistungen.
4. In unserem Netzwerk von über 40 Versicherungsunternehmen, Banken, Bausparkassen, Investmenthäuser des deutschen Finanzmarktes finden wir garantiert das beste Preis- Leistungspaket für Ihre Ziele und Wünsche.
5. Profitieren Sie von einem Expertenteam mit abgeschlossener und anerkannter Berufsausbildung. Regelmäßige Qualifizierungen, Fort- und Weiterbildungen sind das Fundament unseres Unternehmens und garantieren Ihnen aktuelles Know-How.
6. Wir bieten während unserer Öffnungszeiten einen sofortigen Ansprechpartner für Ihre Anliegen, und per E-Mail sind wir für sie 24 Stunden an 365 Tagen im Jahr verfügbar.
7. Trotz digitaler Arbeitsweise ist es selbstverständlich jederzeit möglich einen persönlichen Termin im Büro oder bei Ihnen zuhause zu vereinbaren.
8. Nachhaltigkeit und Beständigkeit – wir versprechen Ihnen, dass Ihr persönlicher Betreuer sie dauerhaft bertreut und nicht ohne Ihr Wissen durch einen anderen Mitarbeiter ausgetauscht wird.

Welche Versicherungs- / Finanzprodukte bietet das IDF an ?

Wir sind ein unabhängiger Makler und arbeiten mit einem Maklermandat im Auftrag des Kunden. Anhand seiner Wünsche und Ziele wählen wir aus Versicherungen, Banken, Investmenthäusern und Bausparkassen, das für Ihn passende Produkt. Zur Zeit kooperieren wir mit über 40 Unternehmen des deutschen Finanzmarktes.

Eine vollständige Auflistung unserer Kooperationspartner finden Sie in den EU-Vermittlerrichtlinien.

Was kostet mich eine Beratung durch das IDF ?

Das erste Informationsgespräch (ca 1 – 2 Stunden) ist kostenfrei und unverbindlich, danach können Sie zwischen 2 Vergütungsmodellen wählen:

Abschluß- / Vertriebskostenmodell
Die Versicherungsunternehmen, Banken, Bausparkassen, Investmenthäuser haben in ihren Produkten Abschluß- / Vertriebskosten und übrige Kosten für Verwaltung und Betreuung mit einkalkuliert. Alle Angaben sind in den Produktinformationen und in den allgemeinen Bedingungen nachzulesen.Anmerkung: In den abgeführten Beiträgen sind alle oben aufgeführten Kosten bereits enthalten. Es werden Ihnen keine zusätzlichen Kosten in Rechnung gestellt.
Honorar-Modell
Bei diesem Modell wird an Stelle eines Abschluß- / Vertriebskostenmodells ein Stundensatz berechnet (Stundensatz 45.-€ zzgl. MwSt.), es werden keine Produkte vermittelt. Grundlage dieses Honorarmodells ist immer eine schriftliche Honorarvereinbarung.

Wie kann ich Kontakt zum IDF aufnehmen ?

Zur Kontaktaufnahme gibt es mehrere Möglichkeiten, diese finden Sie im unten stehenden Kontaktformular.

Wie ist die Arbeitsweise des IDF ?

Wir haben ein 7-stufiges Beratungssystem. Alle Beratungsdienstleistungen können bei uns im Büro, bei Ihnen zuhause oder digital per Live Online Beratung (L.O.B) durchgeführt werden.

1. Stufe: Firmenpräsentation (Dauer 1 – 2 Stunden)
2. Stufe: Erfassung der Versicherungs- und Finanzsituation (Dauer 2 – 5 Stunden)
3. Stufe: Analyse, Auswertung und Erstellung einer Versicherungs- und Finanzstrategie (Dauer 2 – 5 Stunden)
4. Stufe: Persönliches Beratungsgespräch mit Ergebnispräsentation (Dauer 2 – 3 Stunden)
5. Stufe: Gemeinsame Realisierung Ihrer gewünschten Lösungswege (Dauer 2 – 5 Stunden)
6. Stufe: Service und Referenztermine für Feinabstimmung Ihrer Finanzplanung und zukünftigen Vorhaben (Dauer 2 Stunden)
7. Stufe: Regelmäßige Update- und Betreuungstermine (Dauer 1 – 2 Stunden)

Entstehen bei Vertragsabschluss Verpflichtungen gegenüber dem IDF ?

Nein, wir als unabhängiger Makler bieten Ihnen Versicherungs- und Finanzprodukte von unterschiedlichen Versicherungsunternehmen an. Alle Verträge schließen Sie direkt mit den jeweiligen Gesellschaften / Unternehmen ab. Unsere Aufgabe ist die Vermittlung und Beratung von Versicherungs- und Finanzprodukten mit der nachhaltigen Betreuung des Kunden. Wünschen Sie in Zukunft die Dienstleistungen eines anderen Maklers, dann können Sie ohne Ihren Vertrag zu kündigen per Maklermandat einen neuen Makler bzw. eine neue Betreuungsstelle beauftragen.

Ihr Vorteil: die erbrachte Dienstleistung des IDF hat bei einem eventuellen Maklerwechsel bzw. Wechsel zu einer neuen Betreuungsstelle keinerlei Auswirkung auf die Vertragslaufzeit und Versicherungsleitungen ihrer Verträge.

Muss ich einen Vermittlungsvertrag mit dem IDF vereinbaren ?

Nein, für die Vermittlung und Betreuung der von Ihnen gewünschten Versicherungs- und Finanzprodukte ist grundsätzlich kein zusätzlicher Vermittlungsvertrag notwendig. Allerdings bieten wir jedem Kunden die Möglichkeit an, ein Maklermandat zu erteilen um Ihre bereits bestehenden Verträge bei anderen Versicherungsunternehmen von unserem Institut betreuen zu lassen. Dadurch entstehen für Sie keine zusätzlichen Kosten und Verpflichtungen. Sie können dieses Maklermandat jederzeit mit einer Kündigungsfrist von 1 Monat wiederrufen.

Ein Muster-Maklermandat finden Sie als PDF hier zum Download: Maklerauftrag & Marklervollmacht.

Welche Datenschutzmaßnahmen und gesetzlichen EU-Richtlinien setzt das IDF um ?

Wir halten uns strikt an alle von der DSVGO vorgeschriebenen Richtlinien und an die EU-Vermittlerrichtlinien. Desweiteren richten wir uns an den Verhaltenskodex des Gesamtverbandes der deutschen Versicherungswirtschaft.

Alle Informationen zum Datenschutz können Sie unter der Datenschutzerklärung einsehen.

Die EU-Vermittlerrichtlinien finden Sie im Impressum.